企业建立全面风险管理有什么重要意义？_武汉智慧云极数据科技有限公司

企业建立全面风险管理有什么重要意义？

发布时间： 2023-08-16 文章来源：微信公众号

伴随着各种供应链金融产品、交易模式和金融科技手段的日益成熟，企业面临的内外风险也在日益增多和变得复杂。

现今大宗商品行业充斥着期现结合、供应链金融、产业布局、数字化等概念，如何借助科技数据的力量，通过信息技术与应用情景的结合，做好风险管理信息化和数字化建设，推动风险管理从“人防”向“技防”“智控”转变，并将风险管理能力打造成为核心竞争力成为了行业共同思考的重要命题。

同时，企业在不同阶段对风险管理的认知和需求以及期望也在不断变化。

2020年1月，国资委发布《关于切实加强金融衍生业务管理有关事项的通知》（8号文），支持各管辖企业积极参与衍生品市场，主动规避经营风险，明确要求各企业建立健全有效的金融衍生业务风险管理体系，健全内控机制，完善信息系统，强化风险预警，覆盖事前防范、事中监控和事后处理的各个环节。

依据要求集团企业内部同类金融衍生业务原则上由统一平台进行集中操作，统一平台意味着在一个信息系统中包含多个子公司主体的业务，统一管理又能做到独立核算。同时，还要能在运用金融衍生品管理市场风险时，对衍生品交易伴生的信用风险、操作风险、资金流风险进行管理，并且适合内部控制、决策管理与合规检查。

因此，如何将数据处理、量化模型、智能决策、信息技术等创新要素与主观策略、主观决策、人工操作、人为管控等传统要素融为一体，建立成一套全面风险管理体系成为大宗商品行业的主要难题。

提到风险管理，我们会有一连串的问题，如：公司面临哪些风险？最重要的风险有哪些？哪些风险需要优先解决？内部控制与内外部风险如何平衡？公司能够承担哪些风险？公司后续将如何管理风险？如何实施风险监控？风险管控措施如何落地？。。。

因此，我们建设符合公司业务和管理实际的全面风险管理体系、开展风险管理工作的思路时需要围绕着以上这些问题的解决进行：

收集风险信息、梳理制度流程，识别出面临的风险；风险分析、风险评价来了解风险的具体内容；风险排序，绘制风险图谱，了解哪些风险需要优先解决；了解和总结管理风险偏好和划分风险承受度来明确公司愿意和能够承受多大风险；制定风险策略、风险解决方案、优化流程、明确职责、完善制度来实现风险管控措施的设置；设置风险预警指标、建立风险预警体系及时进行风险预警，通过内部检查、审计、内控评价等措施进行监督和改进，不断完善风险管理体系。

综上，企业需要有一套能实现风险数据实时共享的全面风险管理平台系统。

通过运用内部和外部数据，对集团和子公司的风险数据进行汇集和共享，衔接后台和前台应用，开展风险数据的标准化等全生命周期管理，为通用的风险管理技术提供标准化基础技术组件，并发挥大数据实时共享优势，实现风险在线监测、信息共享、集中管理和动态预警等，开展风险监测图表、多维度风险分析、客户风险画像等，为决策层提供可视化的风险信息，助力风险管理精细化，促进风险管理自动化、流程化、可视化，有效防范和化解风险。

在此，作为业内专业大宗商品数字化服务商，小编推荐智慧云极CTRM期现云系统，为您定制一站式的"风险管理、期现实务、风险管理软件、交易风控软件"的解决方案，使得期货、现货、财务业务和风控交易一体化，是大宗商品企业数字化转型升级中的必备之选。

智慧云极CTRM风险管理系统以全方位应用场景框架技术储备，联合金蝶云·苍穹云平台搭建以云原生、分布式为核心技术能力的一系列丰富的行业可组装功能模块，形成覆盖供应链、财务、预警、监控、风控、协同办公等业务场景解决方案，各个功能模块就像一个个“积木块”，可自由组合，灵活配置。

头部或者大型的实体企业，可在标准化模块的基础上，根据企业实际需求开发定制；更多的中小微企业，可选择标准化模块灵活组合产品。

结合企业现状和行业发展，在满足监管的前提下，利用大数据、微服务等技术手段，将企业内的各个部门、组织相连接，打破企业内部的“数据孤岛”，搭建统一智能数据管控平台，串接各个业务环节集成管理，帮助实现企业期现经营模式下的现货管理、风险管理、策略管理、头寸管理、交易管理、期现匹配、数据分析管理等工作流程大联动，实现流程的标准化和规范化。

通过数字化设计，将业务产品特性、工作流程、操作过程的数字化，转换为数据，利用数字化工具将数据清洗、分析、融合后，构建企业专有数据库，全面规范业务流程与操作，通过数字化变革，完成自动集成与风险识别，内设多层级账户管理体系，多维数据实现自动匹配，自定义可视化财务、数据等报表集中管理，实现“小问题”自动决策、自动执行，“大问题”推送分析、辅助决策。

同时，还可助力企业风险管理体系建设，通过设置严格的风险防控指标，实际执行过程形成事前审批、事中监督和事后报告制度，多维度预警机制增强企业对风险的感知能力，完成从传统的人工风险监控转变为系统实时在线监控，风险管理中人、机、制度、系统等要素的有机结合使风险管理从上至下高效落地，建成企业内部自适应的事前风险评估、事中实时管控、事后追溯复盘的期现财一体化全面风险管理体系。