自2018年中美贸易争端暴发以来，地缘政治的不确定性已深刻影响我国大宗商品供应链的运作。
通过梳理2024年多家头部大宗商品企业的年报及行业数据，我们发现：大宗商品行业似乎正陷入一场集体危机。2024年，大宗商品市场经历了剧烈波动，价格起伏不定、传统风险防控机制存在漏洞、风险事件频发，行业承压明显。
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例如，原材料价格如同过山车般起伏，部分企业由于未能及时采取有效的套期保值措施而蒙受巨大损失。有企业抱怨道：“上午签下的订单，下午就可能因为市场行情的变化而面临亏损，这就像是在玩一个未知的‘盲盒’。”与此同时，信用风险如影随形。去年底，湘财股份一份公告的发布，再度勾起了外界关于当年的“承兴系”300亿诈骗事件的记忆。近年来，虚假合同、应收账款重复融资等风险持续暴露，部分企业还存在挪用资金、虚构贸易场景套取融资的行为，导致合规成本显著上升。企业内部管控的漏洞也显而易见，“一货多押”、虚假仓单等问题成为行业的顽疾，凸显了传统线下监管的滞后和不足。此外，跨境业务的复杂性也在急剧增加。监管政策频繁调整，汇兑渠道多变，合规要求愈发严格，仅凭传统的“外贸经验”已难以应对这一复杂多变的局面。企业不仅要适应市场规则的变化，还要重新适应制度层面的要求。
事实上，在AI技术蓬勃发展、数字经济与全球竞争的新时代背景下，大宗商品企业并非不想利用金融衍生工具，而是难以将其有效融入业务之中。随着数字经济的不断深入发展，数字化转型已成为关键所在，风险管理从边缘走向核心。价格波动成为常态，汇率波动随时可能侵蚀利润，谁能够熟练运用金融工具进行前瞻性布局，谁就具备了穿越经济周期的坚实基础。然而，大宗企业的数字化转型并非仅仅引入几个系统、建立几套流程那么简单，而是需要对整套业务逻辑的彻底重塑。这种重塑要求企业将金融能力深深融入每一个业务决策的场景中——从采购、定价到合同条款的制定、结算方式的选择等各个环节，都不再是单个部门能够单独应对的。例如，通过数字化手段重构风控体系，利用物联网和区块链技术实现货物的全流程追溯，将传统的线下仓单转化为数字化的凭证，从而降低货物敞口的风险。多家企业的年报显示，通过期货套期保值平滑价格波动，确能有效应对原材料价格暴涨暴跌。但商品套保不仅需要技术支撑，更需要深厚的行业知识与强大的执行力。许多企业在这方面缺乏必要的专业团队和技能，导致套保策导致套保策略难以落地，错失对冲机会。此外，商品套保还涉及复杂的法律、税务和会计合规要求。数字化可以帮助企业构建“产业+供应链+金融”的综合模式，通过整合上游原料、中游生产、下游布局仓储物流等方式增强对产业链上下游的掌控力。同时，多家企业还可以联合搭建”区块链联盟链“，与银行共同构建“可信贸易网络”，从而大幅降低信用风险。
解决方案就在眼前，机不可失！
在此，作为专业的大宗商品企业运营及风险管理数字化服务商，智慧云极深入大宗商品行业数字化解决方案的研究与实践，积累了丰富的数字化转型经验，推出专属于大宗商品行业的涵盖大宗商品企业期、现、财等核心业务一体化的解决方案——智慧云极CTRM风险管理系统。
智慧云极CTRM风险管理系统重点应用架构，包括以下几个核心部分：首先，搭建风险管理体系的核心，组织架构的建立和专业团队培养。智慧云极CTRM风险管理系统通过数字化技术将线下繁琐的业务流程进行线上简化与升级，应用数字化手段打破信息孤岛，将企业的各个部门、组织互联互通，并搭建统一智能数据管控平台，串接各个业务环节，实现业务流程的闭环管理，解决运营风险统计难、期货成交统计难、期现结合风控难、期货绩效核算难、跨部门信息同步难的问题提高决策准确性。
其次，制度规则、业务流程和规范标准是风险管理体系的重要支撑。
为了更精确地量化和管理风险，系统引入《套期会计准则》财务核算，通过数字化变革，利用数字化工具将数据清洗、分析、融合后，构建企业专有数据库，内设多层级账户管理体系，引入风险成分的定义、分析方法和风险敞口数据管理及一系列量化如时间序列、在险值、组合管理等风险管理模型，设计关键风险指标，进行动态风险监控、风险评估、决策与控制，通过设置严格的风险防控指标或字段，实现对业务执行过程实进获取、汇总和统计、对关键指标重点监控的自动在线监测，使风险管理从上至下高效落地。
建成企业内部自适应的事前，对资质、计划、方案、指令等进行审查批准的风险评估；事中，根据业务最新情况，更新风控指标和统计结果，警示通知和展示相关数据的实时管控；事后，将整个业务过程以及过程中的风险触发和审批流等保留痕迹以便内外部审计复查的追溯复盘，多维数据自动集成匹配与风险识别预警，对财务、报表、数据等集中管理，并支持自定义可视化，最终达到“小问题”自动决策、自动执行，“大问题”推送分析、辅助决策的目的。
同时，市场数据与信息资讯资源的完善也是风险管理体系的重要组成部分。
此外，智慧云极CTRM风险管理系统联合金蝶云·苍穹云平台搭建以全方位应用场景框架技术储备，搭建以云原生、分布式为核心技术能力的一系列丰富的行业可组装功能模块，形成覆盖供应链、财务、预警、监控、风控、协同办公等业务场景解决方案，各个功能模块就像一个个“积木块”，可自由组合，灵活配置。
头部或者大型的实体企业，可在标准化模块的基础上，根据企业实际需求开发定制；更多的中小微企业，可选择标准化模块灵活组合产品。
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