预防和控制道德风险应主要从事先预防和事中监督开展,智慧云极的期货资管软件助力道德风险监督,基金评价软件提供事前防控,主要表现在以下五个方面:
1、保证委托资产的独立性。
必须严格区分委托人的资产和管理人的资产,严格区分不同委托人的委托资产,不同类型的资产管理应当独立运作,不能混为一谈。
2、限制管理人员在资产管理业务中的投资行为.
投资者资产管理公司参与充分体现了他们在理财专家的信心和风险控制水平。不过,这种信任必须具有相应的系统的安全性,以及客户应选择资产管理合同,并根据自己的风险承受能力和投资偏好,并明确在合同中投资组合的范围。
3、实施必要的信息披露。
实施及时有效的信息披露,监督资产管理合同管理的实施,以防止道德风险的有效手段,也为确定主要的资产管理能力和管理水平的重要依据。
4、控制委托资产与管理人资产的比例。
在资产管理业务经理常常更多地考虑如何扩大资产管理规模,而忽略了自由资产和客户资产之间的协调。为了保护客户的根本利益,对信托资产的净资本管理员必须满足支付上述规定年收入的倍数。
5、严格防范资产管理业务中的“关联交易”。
如果没有有效的监管机制,资产管理人就可以利用“关联交易”操纵市场、转嫁风险、套现获利或制造资产管理业务虚增价值的现象。
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