自2023年中央金融工作会议提出金融强国战略以来，中国特色现代金融体系的构想正式展开，为中国金融业的未来发展指明了方向。近年来，我国金融监管的力度不断加强，行业严监管保持高压态势。

为了规范中央企业的贸易行为，防止虚假贸易的发生，国务院国资委在2023年10月发布了《关于规范中央企业贸易管理严禁各类虚假贸易的通知》，明确提出“十不准”原则，并对违规者加大追责问责力度。

（图片来源于网络）

近日国家审计署又发布了《2024至2025年度公开招标重点科研课题的通知》，其中涉及金融业务的课题占据重要位置，共有两项被列为重点研究课题。

（图片来源于网络）

此外，根据最新数据，今年上半年，我国金融机构累计收到3000余张罚单，涉及金额超12亿元。特别是在券商领域，2024年2月以来，监管部门公布的与券商有关的罚单就超过了30张，被处罚人数更是突破了上百人，同比大幅上升。

我国金融行业监管“长牙带刺”常态化路径日渐清晰。

在当前经济下行压力增大、外部环境不确定性增加的背景下，我国金融行业监管力度未来可能仍会不断强化，且专业化持续提升，我国企业面临着各种运营挑战，其中企业风险承担问题尤为突出。

（图片来源于网络）

在此，小编针对当前金融市场和监管环境提几点风险防控建议，供参考。

1、坚定战略订立与前瞻视角

越是在复杂的经济形势下，企业越需锚定自身发展战略，做好高质量发展的各项部署。一方面，要持续推进高质量发展，优化资源配置，提升业务效率；另一方面，要高度重视合规与风险防控，确保业务发展与监管要求相契合。对于监管鼓励的业务积极布局，对于不支持的业务要坚决避免，确保企业在合规的前提下实现稳健发展。

2、从源头把控业务风险

为了降低业务风险，企业需要从源头把控，确保业务开展符合监管要求。特别是在IPO等关键业务领域，要严格遵守“申报即担责”和“严把IPO入口关”的原则，确保申报材料真实、准确、完整。对于企图通过后续措施降低业务风险的行为，企业要保持警惕，避免陷入不必要的风险之中。

3、加强内控精细化管理

内控精细化管理是确保企业稳健发展的关键环节。

首先，要健全内部控制体系，完善各项制度，确保制度与实际业务相契合；其次，要加强人员配置，明确各岗位的职责和权限，确保人员具备相应的能力和素质；再次，要做好授权和权限管理，确保岗位有效分离、相互监督制衡；最后，要加强内部控制部门之间的信息共享和协同工作，打破信息孤岛，形成管理合力。同时，要重视内控设计与执行检查，通过“设计-评估-检查-整改”的动态循环不断完善内控机制。

此外，随着新《公司法》的实施，企业还需加强董事和高管的职责意识，提升公司治理水平，加强内控精细化管理是必然趋势。

（图片来源于网络）

4、做好日常监管对标管理

企业需提高敏感性，做好日常监管对标管理。首先，要密切关注监管政策的变化和动态，确保企业业务发展与监管要求保持一致；其次，要加强与监管部门的沟通与交流，及时了解监管要求和反馈意见；最后，要做好自查自纠工作，及时发现并纠正存在的问题，确保企业合规运营。通过日常监管对标管理，企业可以不断提升自身的合规水平和风险管理能力，为稳健发展奠定坚实基础。

作为专业的大宗商品企业运营及风险管理数字化服务商，智慧云极深入大宗商品行业数字化解决方案的研究与实践，积累了丰富的数字化转型经验，推出涵盖大宗商品企业期、现、财等核心业务一体化的解决方案——智慧云极CTRM风险管理系统，助您一臂之力。

在提高了效率的同时，基于整体业务流程的数字化，助力企业风险管理体系搭建，加强各环节的风险管理。

通过数字化变革，利用数字化工具将数据清洗、分析、融合后，构建企业专有数据库，内设多层级账户管理体系，通过设置严格的风险防控指标或字段，实现对业务执行过程实进获取、汇总和统计、对关键指标重点监控的自动在线监测，使风险管理从上至下高效落地。

建成企业内部自适应的事前，事中，事后的风险管理体系，将整个业务过程以及过程中的风险出发和审批流等保留痕迹以便内外部审计复查的追溯复盘，多维数据自动集成匹配与风险识别预警，对财务、报表、数据等集中管理，并支持自定义可视化，最终达到“小问题”自动决策、自动执行，“大问题”推送分析、辅助决策的目的。

此外，智慧云极CTRM风险管理系统联合金蝶云·苍穹云平台搭建以全方位应用场景框架技术储备，搭建以云原生、分布式为核心技术能力的一系列丰富的行业可组装功能模块，形成覆盖供应链、财务、预警、监控、风控、协同办公等业务场景解决方案，各个功能模块就像一个个“积木块”，可自由组合，灵活配置。

头部或者大型的实体企业，可在标准化模块的基础上，根据企业实际需求开发定制；更多的中小微企业，可选择标准化模块灵活组合产品。

如果您对智慧云极CTRM期现云系统感兴趣或想了解更多信息，请随时联系我们，我们期待与您共同探讨大宗商品企业风险管理的未来！