当前，随着我国经济的快速增长与企业国际化进程的加速，使得经济市场日益全球化和市场化，大宗商品价格的大幅波动已成为一种常态现象。

在此背景下，众多企业逐渐意识到利用和参与期货市场进行套期保值的重要性，企业通过套期保值手段，能够在采购阶段预先固定成本，从而显著降低市场不确定性对企业经营的影响。特别是自2020年以来，受新冠疫情等多重因素冲击，国内外大宗商品市场价格波动显著加剧，上市公司面临的风险环境愈发复杂，对利用套期保值业务进行风险对冲的需求愈发迫切。因此不少上市公司纷纷涉足套期保值业务，企业的风险意识也在不断提升。

（图片来源于网络）

然而，尽管企业参与套期保值的意愿日益增强，但在实际操作过程中仍面临诸多挑战。

例如，众多企业在期货、外汇等金融市场的运作机制上缺乏深入了解，难以精准把握市场脉搏。制定套期保值策略并非简单地选择做空或做多，而是必须紧密结合企业的生产经营实际，对被套期保值的品种及所用工具进行周密且精确的交易设计。

即便是在进行正常的套期保值操作时，企业也可能面临一定的风险敞口。鉴于企业经营的大宗商品种类繁多，其中不乏与期货上市品种高度相关的非标准商品。虽然从长期来看，标准商品与非标准商品的价格走势趋于一致，但在中短期内，两者可能会出现价格背离的情况。即使企业经营的商品与期货上市品种完全吻合，期现基差也可能会发生一定幅度的波动。因此，在实际操作中，套期保值策略往往难以完全覆盖或对冲企业的所有风险，存在一定的风险敞口。此外，需要明确的是，套期保值业务在期货端的亏损，并不直接等同于企业整体经营的亏损。

（图片来源于网络）

同时，不少企业在提升套期保值能力方面还面临着专业人才匮乏的瓶颈。有效的套期保值操作不仅需要深厚的金融专业知识，更离不开丰富的实战经验。

除此之外，风险管理不当、资金短缺、操作上的失误以及信息不对称等等问题，也常常成为制约企业套期保值业务发展的难题。

因此，大宗商品企业亟需探索业务与技术创新路径，以便让套保业务更加便捷易行。同时，如何使价格风险管理更加科学与合规，增强那些有意参与但尚未涉足套保业务的大宗商品企业的信心，也是亟待解决的问题。

此外，针对小微企业组织架构与管理制度不够精细、专业人才匮乏等问题，也需要找到有效的解决方案，以助力大宗商品企业的整体发展。

（图片来源于网络）

在此，作为专业的大宗商品企业运营及风险管理数字化服务商，智慧云极深入大宗商品行业数字化解决方案的研究与实践，积累了丰富的数字化转型经验，推出涵盖大宗商品企业期、现、财等核心业务一体化的解决方案——智慧云极CTRM风险管理系统，助您一臂之力。

作为一站式风险管理数字化服务平台，CTRM系统通过其专业的系统架构、丰富的应用模块和强大的功能，全面覆盖大宗商品贸易的全流程，包括交易场所选择、交易种类管理、计价方式设定、收付款处理、保证金监控、风险敞口计量、衍生品操作匹配、套期保值会计记账以及物流操作等多个方面，为大宗商品企业提供了简便、高效、覆盖套期保值风险管理全生命周期的解决方案，真正实现套期保值操作的“从繁入简，由简智达”。

针对企业在套期保值过程中遇到的种种问题，借助人工智能技术替代部分人工操作，将复杂繁琐的流程转移到线上进行。

同时，系统还基于多因子量化模型和对品种价格动态的全方位监控评估，在提高了效率的同时，基于整体业务流程的数字化，助力企业建成企业内部自适应的事前，事中，事后风险管理体系，加强各环节的风险管理，达到“小问题”自动决策、自动执行，“大问题”推送分析、辅助决策的目的。

智慧云极CTRM风险管理系统联合金蝶云·苍穹云平台搭建以全方位应用场景框架技术储备，搭建以云原生、分布式为核心技术能力的一系列丰富的行业可组装功能模块，形成覆盖供应链、财务、预警、监控、风控、协同办公等业务场景解决方案，各个功能模块就像一个个“积木块”，可自由组合，灵活配置。

如果您对智慧云极CTRM期现云系统感兴趣或想了解更多信息，请随时联系我们，我们期待与您共同探讨大宗商品企业风险管理的未来！