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全链风控:企业应对复杂多变市场的生存必修课
发布时间: 2025-06-25 文章来源: 微信公众号
在当前市场行情剧烈震荡的背景下,风险迫在眉睫。
大宗商品企业正面临关税政策频繁变动、数智化转型步伐缓慢以及风险管理成效甚微这三大严峻挑战。为应对这些挑战,越来越多的实体企业开始积极采用衍生工具来构建风险防御的坚固屏障。
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(图片来源于网络)

期货与衍生品市场成为企业风险管理的重要武器,但关键在于如何精准运用。若运用得当,它将如虎添翼,推动企业加速转型升级;反之,则可能瞬间变为吞噬利润的黑洞。
如对于生产型企业而言,稳定生产是关键,可以通过锁定成本和远期价格来确保收益;而贸易型企业则更注重对冲价格风险,以锁定利润或预期利润。因此,企业需要根据企业自身情况灵活运用各种期货套期保值策略来锁定原材料价格,同时结合基差贸易、仓单互换等多种手段来分散风险。
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同时,数字化转型同样至关重要。借助区块链、人工智能等先进技术,企业可以大幅提升交易透明度和风险监测能力,实现期现一体化管理,从而更加精准地把握市场动态和风险变化。

此外,面对地缘政治冲突、气候风险等不确定因素时,企业还需密切关注宏观经济指标和政策动向,构建灵敏的预警机制,以便在风险来临之际能够迅速作出反应。



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综上,应对复杂多变市场的根本之道在于建立全链条、系统化的风险管理体系,将风控手段贯穿于采购、库存、生产、销售的各个环节。且全链风控要求企业具备系统思维和专业能力:既要懂得利用金融衍生品工具对冲价格风险,又要深谙产业基本面和贸易节奏,将现货与期货有效结合。构建这样的全链条风控体系已非优势选择,而是新时代生存的必修课。
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在采购流程中,企业应积极运用期货、远期合同等金融衍生工具,以锁定原料成本,避免在市场价格高峰时被动接受高价货物。具体策略包括在原料价格处于相对低位时预先采购中远期粮源,多元化进口渠道以降低供应风险,以及利用期货套期保值等手段有效对冲价格波动。

进入库存与生产阶段,企业需构建科学的库存管理策略,并设计平滑库存成本的机制。当预期原料价格上涨时,适量增加库存并提前备货以降低采购成本;而当价格达到峰值并预计回落时,则主动减少库存以降低持仓风险,释放资金空间。此外,企业还应常通过期货市场对库存进行动态调整,例如库存过剩时通过期货市场卖出以对冲贬值风险,库存不足时则买入期货合约以锁定采购成本。现代信息技术的运用,尤其是期现一体化管理系统的引入,可使得企业能够实时监控期货与现货价格、基差及库存数据,从而智能制定最优库存保值策略。

在销售环节,企业同样需关注销售价格和利润风险的管理。一个关键策略是在原料采购的同时签订产品远期合约,以锁定“买原料、卖产品”之间的价差,从而确保基本利润不受市场剧烈波动的影响。同时,企业还需密切监控在途货物和未定价合同的敞口风险,灵活运用套期保值策略以避免不利行情导致的亏损,如通过购买看跌期权保护库存价值或卖出远期基差提前锁定销售价格。

在内部风控制度建设方面,企业应建立涵盖一线业务至管理层的全面风险监控和报告机制,明确各环节的风险限额和止损触发条件。一旦市场出现异常波动,企业能够迅速响应并协调采购、库存、销售等部门联动调整策略,及时化解风险。

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在当前内外交织、变化莫测的市场环境中,构建这样的全链条风控体系已成为企业生存与发展的必然选择,有助于企业在周期波动中保持稳健前行。

如果企业规模较小还没有能力组建部门,培养专业人员进行有效的套期保值业务,也可以通过相关第三方公司提供专业的套期保值服务,配备成本相对较小的系统软件,可帮助企业进行合理的套期保值配置。


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在此,作为专业的大宗商品企业运营及风险管理数字化服务商,智慧云极深入大宗商品行业数字化解决方案的研究与实践,积累了丰富的数字化转型经验,推出专属于大宗商品行业的涵盖大宗商品企业期、现、财等核心业务一体化的解决方案——智慧云极CTRM风险管理系统。

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智慧云极CTRM风险管理系统重点应用架构,包括以下几个核心部分:首先,搭建风险管理体系的核心,组织架构的建立和专业团队培养。
智慧云极CTRM风险管理系统通过数字化技术将线下繁琐的业务流程进行线上简化与升级,应用数字化手段打破信息孤岛,将企业的各个部门、组织互联互通,并搭建统一智能数据管控平台,串接各个业务环节,实现业务流程的闭环管理,解决运营风险统计难、期货成交统计难、期现结合风控难、期货绩效核算难、跨部门信息同步难的问题提高决策准确性。
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其次,制度规则、业务流程和规范标准是风险管理体系的重要支撑。

为了更精确地量化和管理风险,系统引入《套期会计准则》财务核算,通过数字化变革,利用数字化工具将数据清洗、分析、融合后,构建企业专有数据库,内设多层级账户管理体系,引入风险成分的定义、分析方法和风险敞口数据管理及一系列量化如时间序列、在险值、组合管理等风险管理模型,设计关键风险指标,进行动态风险监控、风险评估、决策与控制,通过设置严格的风险防控指标或字段,实现对业务执行过程实进获取、汇总和统计、对关键指标重点监控的自动在线监测,使风险管理从上至下高效落地。

建成企业内部自适应的事前,对资质、计划、方案、指令等进行审查批准的风险评估;事中,根据业务最新情况,更新风控指标和统计结果,警示通知和展示相关数据的实时管控;事后,将整个业务过程以及过程中的风险触发和审批流等保留痕迹以便内外部审计复查的追溯复盘,多维数据自动集成匹配与风险识别预警,对财务、报表、数据等集中管理,并支持自定义可视化,最终达到“小问题”自动决策、自动执行,“大问题”推送分析、辅助决策的目的。

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同时,市场数据与信息资讯资源的完善也是风险管理体系的重要组成部分。

此外,智慧云极CTRM风险管理系统联合金蝶云·苍穹云平台搭建以全方位应用场景框架技术储备,搭建以云原生、分布式为核心技术能力的一系列丰富的行业可组装功能模块,形成覆盖供应链、财务、预警、监控、风控、协同办公等业务场景解决方案,各个功能模块就像一个个“积木块”,可自由组合,灵活配置。

头部或者大型的实体企业,可在标准化模块的基础上,根据企业实际需求开发定制;更多的中小微企业,可选择标准化模块灵活组合产品。

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