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大宗商品企业如何打通信息壁垒构建一体化风险管理平台
发布时间: 2025-01-08 文章来源: 微信公众号

当下的商业环境中,风险管理已超越了产品附加服务的范畴,成为了现代企业不可或缺的核心竞争优势。

随着信息技术的飞速发展,企业正逐步将风险管理融入实体业务、政策制定、战略规划、目标设定、决策制定以及工作流程的每一个环节,利用多样化的风险工具来增强自身的抗风险能力。

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(图片来源于网络)

然而,大宗商品交易因其环节复杂、交易规模巨大以及对市场的影响深远,使得无论是生产企业、贸易商还是供应链服务商,都面临着巨大的风险与挑战。因此,数字化转型成为了大宗商品企业转型升级的必然选择。

通过数字化转型,企业能够借助先进的信息技术手段,对复杂的业务场景进行精细化管理与控制,进而提升运营效率,降低运营成本。在此过程中,不断强化企业风险管理能力。



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然而事实上,尽管已有不少企业开始涉足数字化领域,但信息化与业务之间的融合并不顺畅。

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这是因为,许多企业在将线下流程电子化时,只是简单地将原有流程照搬至线上,没有充分考虑到线上线下权责的明确划分以及审批节点的优化调整,还有信息系统之间的互联互通不足,导致流程孤岛现象严重,业务断点频现。这导致线上流程频繁出错、流转不畅,且难以准确把握市场动态,进而在面对市场波动时无法及时做出有效的决策,给企业带来了诸多不必要的麻烦。

因此,构建一个覆盖完整风险管理体系的一体化平台对于大宗商品企业而言至关重要。它不仅能够帮助企业有效应对价格风险,还能提升企业的整体运营效率和竞争力。
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平台以风险控制为导向,全面覆盖大宗商品贸易的全流程,包括交易场所的选择、交易种类的确定管理、计价方式的设定、收付款的流程、保证金的监管、风险敞口的计算、衍生品操作的匹配、套期保值会计的处理以及物流操作的安排等多个方面。助力企业完善战略管理机制,构建全面风险管理体系;加强预算管理工作,实现资金的集中统一管理。在市场波动时,风险防控体系能够切实发挥作用,保护企业的经营成果,确保企业能够健康、稳定、快速地发展。

为实现这一目标,企业需要进行科学的平台规划与设计,选择适合企业自身发展的技术架构、划分合理的功能模块等,以确保平台能够满足企业的实际需求。同时,借助大数据和人工智能技术,对市场数据进行深度挖掘与分析,为企业提供有力的市场洞察和决策支持。



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在此,作为专业的大宗商品企业运营及风险管理数字化服务商,智慧云极深入大宗商品行业数字化解决方案的研究与实践,积累了丰富的数字化转型经验,推出涵盖大宗商品企业期、现、财等核心业务一体化的解决方案——智慧云极CTRM风险管理系统,助您一臂之力。

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智慧云极CTRM风险管理系统重点应用架构,包括以下几个核心部分:首先,搭建风险管理体系的核心,组织架构的建立和专业团队培养。
智慧云极CTRM风险管理系统通过数字化技术将线下繁琐的业务流程进行线上简化与升级,应用数字化手段打破信息孤岛,将企业的各个部门、组织互联互通,并搭建统一智能数据管控平台,串接各个业务环节,实现业务流程的闭环管理,解决运营风险统计难、期货成交统计难、期现结合风控难、期货绩效核算难、跨部门信息同步难的问题提高决策准确性。
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其次,制度规则、业务流程和规范标准是风险管理体系的重要支撑。

为了更精确地量化和管理风险,系统引入《套期会计准则》财务核算,通过数字化变革,利用数字化工具将数据清洗、分析、融合后,构建企业专有数据库,内设多层级账户管理体系,引入风险成分的定义、分析方法和风险敞口数据管理及一系列量化如时间序列、在险值、组合管理等风险管理模型,设计关键风险指标,进行动态风险监控、风险评估、决策与控制,通过设置严格的风险防控指标或字段,实现对业务执行过程实获取、汇总和统计、对关键指标重点监控的自动在线监测,使风险管理从上至下高效落地。

建成企业内部自适应的事前,对资质、计划、方案、指令等进行审查批准的风险评估;事中,根据业务最新情况,更新风控指标和统计结果,警示通知和展示相关数据的实时管控;事后,将整个业务过程以及过程中的风险触发和审批流等保留痕迹以便内外部审计复查的追溯复盘,多维自动集成匹配与风险识别预警,财务、表、数据等集中管理,并支持自定义可视化,最终达到“小问题”动决策、自动执行,“大问题”推送分析、辅助决策的目的。

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同时,市场数据与信息资讯资源的完善也是风险管理体系的重要组成部分。

此外,智慧云极CTRM风险管理系统联合金蝶云·苍穹云平台搭建以全方位应用场景框架技术储备,搭建以云原生、分布式为核心技术能力的一系列丰富的行业可组装功能模块,形成覆盖供应链、财务、预警、监控、风控、协同办公等业务场景解决方案,各个功能模块就像一个个“积木块”,可自由组合,灵活配置。

头部或者大型的实体企业,可在标准化模块的基础上,根据企业实际需求开发定制;更多的中小微企业,可选择标准化模块灵活组合产品。

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如果您对智慧云极CTRM期现云系统感兴趣或想了解更多信息,请随时联系我们,我们期待与您共同探讨大宗商品企业风险管理的未来!


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